Con l’entrata in vigore della nuova normativa antiriciclaggio sono state introdotte numerose novità e adempimenti per le agenzie immobiliari.

I principali adempimenti sono:
• l’identificazione dei clienti (acquirente e venditore);
• la registrazione delle operazioni immobiliari con valore complessivo superiore a 12.500 €;
• l’obbligo dell’identificazione dei clienti e della registrazione delle operazioni in un Archivio Unico Informatico o Cartaceo.
• la conformità del Registro Unico Informatico alle disposizioni dell’Ufficio Italiano Cambi;
• la conservazione delle registrazioni per 10 anni;
• la segnalazione delle operazioni sospette e delle violazioni alla legge antiriciclaggio;
• l’adozione nella propria agenzia di misure interne di controllo;
• assicurare un’adeguata formazione ai dipendenti e collaboratori. Agli obblighi di identificazione e registrazione previsti dalla normativa antiriciclaggio si applicano le disposizioni previste dal D.Lgs 196/2003 (Privacy) in materia di protezione dei dati personali.

Sanzioni

Nel caso di omessa istituzione dell'Archivio Unico la sanzione prevista è l'arresto da 6 mesi a un anno e l'ammenda da 5.000 € a 20.000 €. Per ogni tardiva o mancata registrazione la sanzione prevista è l'ammenda da 2.500 € a 12.000 €.